Neben der Erstellung und Verwaltung des Kreditlimits, kann mit dem Kreditmanagement auch der Fluss von Aufträgen, während des Buchungsprozesses, gesteuert werden.
Überblick der Funktionen:
- Kreditlimit-Informationen im Debitor-Stamm steuern
- Risikobewertung, Risikoklassifizierung und Risikogruppen
- Festlegung automatischer Kreditlimits
- Langfristige oder temporäre Kreditlimits manuell anpassen
- Kreditlimitprüfung
Kreditlimit-Informationen im Debitor-Stamm steuern
Im Debitor-Stamm unter dem Tab „Kredit und Inkasso“ werden alle Informationen zum Kreditlimit ausgewiesen. Diese Felder ermöglichen eine wesentlich genauere Einordnung und Gruppierung der Debitoren und deren Bonität.
Neben dem klassischen Kreditlimit kann nun auch ein zeitlich begrenztes Kreditlimit hinterlegt werden. Zusätzlich können Sie mehrere Debitoren in einer Kreditgruppe zusammenfassen und verwalten.
Hinweis: Befindet sich ein Debitor in einer Kreditgruppe, so greift immer zuerst das Kreditlimit der Gruppe. Wird die Prüfung hier bestanden, prüft das System das Limit am Kunden. Auf der Ebene des Kunden wird nun zuerst das temporäre Kreditlimit, wenn vorhanden, geprüft. Diese Hierarchie ermöglicht das Einrichten unterschiedlicher Kreditlimit-Stufen.
Ist ein temporäres Kreditlimit für diesen Kunden angelegt, so wird unter „Kreditlimit gesamt“ dieses Feld auch angezeigt. Ebenfalls finden Sie das temporäre Kreditlimit in der Aktionsleiste.
Risikobewertung durch Risikoklassifizierung und Risikogruppen
Eine Risikobewertung wird berechnet, indem Debitorinformationen mit jeder Bewertungsgruppe verglichen werden. Sie können Bewertungsgruppen unterschiedlicher Typen, deren Risikowert über periodische Aufgaben vom System kalkuliert werden, hinterlegen.
Folgende Typen gibt es:
- Durchschnittliche Zahlungstage
- Debitor seit
- Im Geschäft seit
- Dauer der ausstehenden Verkäufe in Tagen (12 Monate)
- Durchschnittlicher Saldo (12 Monate)
- Kreditverwaltungsgruppe
- Kontostatus
- Land
Zusätzlich können auch benutzerdefinierte Gruppen und Werte angelegt werden, diese müssen allerdings manuell am Debitor gepflegt werden.
Die Einrichtung der Bewertungsgruppen ist unter dem Modul „Kredit und Inkasso > Einstellungen > Risiko > Bewertungsgruppen“.
Die Summe der einzelnen Risikowerte pro Bewertungsgruppe ergibt einen Risikowert für den Debitor. Über diesen kann ermittelt werden zu welcher Risikogruppe der Debitor gehört.
Risikogruppen werden über das Modul „Kredit und Inkasso > Einstellungen > Risiko > Risikoklassifizierung“ angelegt.
Um in Auswertungen eine bessere Übersicht und Abhebung der Risikogruppen zu haben, können Sie einen farbigen Indikator hinterlegen.
Automatische Kreditlimits
Die Einrichtung der automatischen Kreditlimits erspart die Anlage und Verwaltung der Limits pro Debitoren oder -gruppe. Dazu wählen Sie im Modul „Kredit und Inkasso > Einstellungen > Risiko > automatische Kreditlimits“.
Je nachdem in welche Risikogruppe ein Debitor fällt, wird so das Kreditlimit entsprechend angepasst.
So kann beispielsweise gewährleistet werden, dass einem Debitor, durch die nächste überfällige Zahlung, automatisch das nächste, niedrigere Kreditlimit zugeordnet wird.
Manuelle Kreditlimitanpassung für langfristige oder temporäre Kreditlimits
Unter „Kredit und Inkasso > Kreditlimitanpassung > Kreditlimitanpassung“ können langfristige und temporäre Kreditlimits für Debitoren erstellt und angepasst werden.
Durch Klicken auf „Neu“, wird eine neue Gruppe mit einer Kreditlimitanpassungsnummer erstellt. Unter Kreditlimitanpassungstyp kann zwischen Kreditlimit und temporärem Kreditlimit gewählt, und eine Beschreibung eingetragen werden. Wenn das Kontrollkästchen „Gebucht“ aktiviert ist, wurden die Kreditlimits angewendet.
Das Feld „Genehmigungsstatus“ gibt den Workflow-Status des Journals an.
Sie können ein Temporäres Kreditlimit anlegen, wenn z.B. ein neuer Debitor erstellt werden muss, der am heutigen Tag eine Bestellung aufgeben möchte, aber noch kein Kreditlimit festgelegt ist. Um trotzdem Aufträge verarbeiten zu können, kann ein temporäres Kreditlimit angelegt werden. Ein weiteres Beispiel wäre ein Debitor, mit bestehendem Kreditlimit, dessen Risiko gestiegen ist. In diesem Fall kann das temporäre Kreditlimit für einen festgelegten Zeitraum erstellt werden, bis eine neue Risikobewertung stattfindet.
Unter Positionen, wird jetzt noch der dazugehörige Debitor, das Limit und der Zeitraum ausgewählt. Ist bereits ein Kreditlimit für besagten Debitor vorhanden, wird dieses entsprechend angezeigt.
Ebenso kann auch eine Debitorengruppe ausgewählt und angepasst werden.
Durch Klicken auf Generieren im Aktionsbereich, wird die Kreditlimitanpassung automatisch generiert.
Sperrungsregeln definieren
Neben den Kreditlimits als Richtwerte, haben Sie auch die Möglichkeit Sperrungsregeln zu definieren.
Gehen Sie hierzu in das Modul „Kredit und Inkasso > Einstellungen > Kreditverwaltungseinstellungen > Sperrungsregeln“.
Sie haben die Möglichkeit die Sperrungsregeln für alle Kunden, Kundengruppen, einzelne Kunden und anhand der Risikogruppen einzurichten. Durch die Einrichtung von Sperrungsregeln können klare Bedingungen und Regeln festgelegt werden, die eine noch höhere Sicherheit bei der Auftragserstellung bieten.
Kreditlimitprüfung – Einstellung in den Parametern
In den Parametern für Kredit und Inkasso können unter anderem Prüfpunkte für die Kreditverwaltung festgelegt werden.
Kreditverwaltungsprüfpunkte weisen das System an, wann die Kreditprüfungslogik ausgeführt werden soll.
Basierend auf obigen Einstellungen wird das System angewiesen, eine Bonitätsprüfung zu machen,
- 1. wenn die Auftragsbestätigung gebucht wird
- 2. wenn eine Proforma-Bestätigung erstellt wird
- 3. wenn die Kommissionierliste gebucht wird
- 4. wenn ein Lieferschein gebucht wird.
Die Anzahl der Kulanztage sagt dem System wie lange es warten muss, bevor es eine weitere Kreditlimitprüfung, für diesen Verkaufsauftrag, durchführt.
Im oben genannten Beispiel, sind 10 Kulanztage für die Bestätigung eingerichtet. Nach der Veröffentlichung der Bestätigung bleiben also 10 Tage um die Bestellung zu kommissionieren und den Lieferschein zu fakturieren, bevor die Bonitätsprüfung erneut ausgelöst wird. Sind keine Kulanztage angegeben, wird nach jedem Dokumentstatus eine Prüfung vorgenommen.
Hier finden Sie weitere Informationen über das gesamte Modul Kredit und Inkasso von Microsoft.
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